Finanční zprostředkování, respektive poradenství, je velmi dynamickou, byť někdy kontroverzně vnímanou součástí finančního trhu. Přesto, že čas od času z jeho živelnosti vyhřezne i nějaký ten negativní případ, počet klientů oslovených finančními poradci stále roste a poradenské společnosti začínají pomalu, ale jistě vytlačovat kamenné pobočky bank a pojišťoven. Odvětví nabývá … Celý článek

USF ČR si dovoluji pozvat své členy, přiznivce i odbornou veřejnost na konferenci HYPOTÉKA 2013. Akce se bude konat 30.10.2013 od 8:30 hod. v Praze a bude obsazena vedoucími pracovníky všech významných institucí hypotečního trhu. Účast  tedy bude bezpochyby atraktivní. Detaily a instrukce k online registraci lze nalézt v přiložené pozvánce. … Celý článek

Prakticky již od implementace směrnice MiFID v České republice je horkým tématem vymezení dělicí čáry mezi „pouhým prodejem“ – investičním zprostředkováním (přijímáním a předáváním pokynů) a investičním poradenstvím. Základní stavební kameny, tedy to, že služba zprostředkování je spojena s testem přiměřenosti a nesmí obsahovat ani náznak rady, zatímco poradenství zahrnuje … Celý článek

Důchodová reforma se potýká s hodně hubeným startem. Proč? Podle mého profesního, čistě pragmatického pohledu vláda především nedokázala reformu občanům „prodat“. Tak složitý a specifický produkt, jako je důchodové spoření (II. pilíř), totiž bezesporu vyžaduje aktivní komunikaci. Plné znění komentáře lze nalézt v týdeníku Ekonom. Komentář ke konstrbatému startu důchodové … Celý článek

Výkonný ředitel USF Jiří Šindelář komentoval pro týdeník EURO problematiku dohledu a kontroly finančně-poradenského trhu ze strany ČNB. Plné znění komentářů lze nalézt na stránkách týdeníku zde. Vedení USF v médiích

Mezi zprostředkováním a poradenstvím se v investicích přesná hranice najít nemůže. Jde jen o to, některé okolnosti přesněji vymezit, o což se snaží třeba i banky. Trh se ovšem rozvíjí a k poradenství se posouvá vlastním vývojem, říká předseda představenstva USF Jiří Šindelář. Plné znění rozhovoru lze nalézt v časopise … Celý článek

Prakticky již od implementace směrnice MiFID v českém právním řádu (prostřednictvím zákona č. 256/2004 o podnikání na kapitálovém trhu) byla jednou z hlavních otázek hranice mezi službami investičního zprostředkování (přijímání a předávání pokynů) a investičního poradenství. Ta byla nejenom častým námětem diskuzí na půdě asociací a České národní banky (ČNB), … Celý článek

Novela zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích již několik měsíců „hýbe“ světem finančních zprostředkovatelů a poradců a v neposlední řadě také pojišťoven. Ministerstvo financí čelí za svůj návrh, aktuálně „zaparkovaný“ v rozpočtovém výboru Poslanecké sněmovny, kritice takřka ze všech stran. Plné znění článku lze nalézt v časopise Bankovnictví. Odborný článek o připravovaných … Celý článek

Důchodová reforma, jeden z hlavních projektů nynější vlády, se rodila za velkých bolestí. Připomeňme prezidentské veto klíčové technické novely jen několik týdnů před spuštěním nových pilířů a následné horečné hledání shody v předvánoční Poslanecké sněmovně. O to větší očekávání byla ohledně počátku reformy ze strany penzijních fondů a vládních expertů, … Celý článek

Výkonný ředitel USF Jiří Šindelář komentoval pro týdeník EURO problematiku novely zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích. Plné znění komentářů lze nalézt na stránkách týdeníku zde. Vedení USF v médiích