Tuto otázku si zřejmě po nedávném verdiktu České národní banky (ČNB) nad významnou finančně-poradenskou firmou kladou všichni velcí finanční zprostředkovatelé. Ovšem nejen oni, jak dokládá pokuta uložená v téže věci několik měsíců zpět významné české bance. Díky současnému rozmachu cross-sellingu se téma původně vázané na investiční služby infiltrovalo téměř do všech … Celý článek

Finanční instituce v poslední době čelí mnoha výzvám, a to nejen regulatorním, ale i technologickým. Jak zajistit, aby Vaše distribuční strategie držela krok s digitální revolucí? Je multikanálový model distribuce přežitý? Co nového se chystá v oblasti legislativy? Společnost conforum s.r.o. pro Vás připravila odbornou konferenci s názvem “Distribuce finančních produktů”, která … Celý článek

Česká asociace společností finančního poradenství a zprostředkování (ČASF), coby nejvýznamnější oborové sdružení finančních zprostředkovatelů a poradců, varuje před unáhlenými závěry ve věci nahrávání telefonických hovorů s klienty. V uplynulých dnech se v mediálním prostoru objevila hypotéza o povinném nahrávání veškeré telefonické komunikace se zákazníky při poskytování finančních služeb, ve spojitosti s udělením pokuty významné … Celý článek

Českou akademii finančního plánování (ČAFP), společnou vzdělávací platformu Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) a Vysoké školy finanční a správní (VŠFS), posílila význačná osobnost pojistného a finančního trhu. Profesor Jaroslav Daňhel se stává předsedou řídícího výboru akademie a je tak dalším zvučným jménem, které činnost ČAFP zaštítí. Profesor … Celý článek

Na trh finančního vzdělávání pro profesionály vstoupil dnešním dnem nový silný hráč: Česká akademie finančního plánování (ČAFP). Jde o společný projekt Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR), nejsilnějšího profesního sdružení finančních poradců, a Vysoké školy finanční a správní (VŠFS), významné české soukromé univerzity. Nová instituce nabídne už od … Celý článek

V Poslanecké sněmovně se připravuje nový zákon o zprostředkování pojištění. „Z pohledu koncových poradců bude téma číslo jedna nepochybně odbornost,“ říká Jiří Šindelář, předseda představenstva a výkonný ředitel USF ČR. A regulace provizí v zákoně pravděpodobně zůstane. V Poslanecké sněmovně Parlamentu ČR leží opět zákon o distribuci pojištění. Co přináší pro finanční poradce nového? … Celý článek

Tak nám opět zkoušejí novelizovat „třicetosmičku“, paní Müllerová – děl by jistě dobrý voják Švejk, vida současné sněmovní dění. Ano, je to skutečně tak: nový zákon o distribuci pojištění a zajištění, transponující mj. směrnici IDD, čeká zanedlouho ve sněmovně druhé čtení. Není ambicí tohoto textu popisovat mechanicky všechny jeho náležitosti, … Celý článek

Over-regulation of financial services in the European Union is a well-recognised fact, even among the bureaucracy in Brussels. The key feature of all those MiFIDs, IDDs or GDPRs, however, is not its devastating effect on the (small and medium-sized) businesses themselves, but its detrimental cost to the customer. It is … Celý článek

Přednášeje na různých konferencích a seminářích, často se dostávám do diskuze s koncovými poradci o tom, jak si užívají „výdobytky“ nové regulace a ochrany spotřebitele. Je to často trochu trudná komunikace, když člověk vidí, jaké do nebe volající nesmysly musí absolvovat ti, kteří často jako jediní stojí na klientově straně, aby … Celý článek

Pojistný trh se v poslední době potýká s mnoha regulatorními požadavky a výzvami. Oddělení compliance hraje klíčovou roli v zavádění legislativních a právních novinek nejen do procesů pojišťoven a pojistných zprostředkovatelů. USF je odborným partnerem seminář “Compliance v pojišťovnách”, který se uskuteční 6. března 2018 v hotelu Clarion City v … Celý článek