Na tom životním pojištění se už vlastně ani nedá vydělat, zaslechl jsem nedávno od nejmenovaného manažera pojišťovny na jedné odborné konferenci. Náklady na zprostředkovatele prý jakýkoliv profit pojišťoven udusí a celý systém tak defacto běží jako taková byznysová charita. Plné znění článku lze nalézt v časopise Finanční poradce. Článek pojednávající … Celý článek
Náklady na externí distribuci jsou v rámci finančního sektoru stále živé téma. S tím, jak roste podíl finančních zprostředkovatelů na obchodní produkci bank a pojišťoven, rostou i celkové náklady na jejich odměny a v očích nejednoho sales manažera se kýžená zisková marže ocitá… řekněme pod tlakem. Opětovně se tento fenomén vynořil u novely … Celý článek
V nedávné době jsme byli, v souvislosti s novelou zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích, ze strany zástupců pojišťoven svědky mnoha výroků o tom, že „distribuční náklady se vymkly kontrole“ a že „náklady na zprostředkovatele dusí pojišťovny“. Nejeden státní úředník či „pojišťovák“ tak mohl snadno nabýt dojmu, že trh se řítí do katastrofy a regulovat … Celý článek
Výše distribučních nákladů u životního pojištění se v souvislosti s novelou zákona č. 38/2004 Sb. (o pojišťovacích zprostředkovatelích) stala v uplynulých letech horkým tématem odborné diskuze. V této diskuzi bohužel zaznívaly, v souvislosti se zvažovanou zákonnou limitací získatelských provizí, také mnohé nepřesné či neúplné argumenty. Cílem tohoto článku je tedy nastínit základní empirický přehled toho, … Celý článek
Od 1.11.2013 bylo do kompetence Finančního arbitra České republiky (FA) zařazeno řešení sporů mezi pojišťovnou nebo pojišťovacím zprostředkovatelem a spotřebiteli při nabízení, poskytování nebo zprostředkování životního pojištění. Po pokrytí problematiky spotřebitelských úvěrů a zprostředkování investic (ty od 19.8.2013) se tak do pravomoci této rozhodovací instituce dostávají i „pojišťováci“ a s nimi … Celý článek
Finanční zprostředkování, respektive poradenství, je velmi dynamickou, byť někdy kontroverzně vnímanou součástí finančního trhu. Přesto, že čas od času z jeho živelnosti vyhřezne i nějaký ten negativní případ, počet klientů oslovených finančními poradci stále roste a poradenské společnosti začínají pomalu, ale jistě vytlačovat kamenné pobočky bank a pojišťoven. Odvětví nabývá … Celý článek
USF ČR si dovoluji pozvat své členy, přiznivce i odbornou veřejnost na konferenci HYPOTÉKA 2013. Akce se bude konat 30.10.2013 od 8:30 hod. v Praze a bude obsazena vedoucími pracovníky všech významných institucí hypotečního trhu. Účast tedy bude bezpochyby atraktivní. Detaily a instrukce k online registraci lze nalézt v přiložené pozvánce. … Celý článek
Prakticky již od implementace směrnice MiFID v České republice je horkým tématem vymezení dělicí čáry mezi „pouhým prodejem“ – investičním zprostředkováním (přijímáním a předáváním pokynů) a investičním poradenstvím. Základní stavební kameny, tedy to, že služba zprostředkování je spojena s testem přiměřenosti a nesmí obsahovat ani náznak rady, zatímco poradenství zahrnuje … Celý článek
Důchodová reforma se potýká s hodně hubeným startem. Proč? Podle mého profesního, čistě pragmatického pohledu vláda především nedokázala reformu občanům „prodat“. Tak složitý a specifický produkt, jako je důchodové spoření (II. pilíř), totiž bezesporu vyžaduje aktivní komunikaci. Plné znění komentáře lze nalézt v týdeníku Ekonom. Komentář ke konstrbatému startu důchodové … Celý článek
Výkonný ředitel USF Jiří Šindelář komentoval pro týdeník EURO problematiku dohledu a kontroly finančně-poradenského trhu ze strany ČNB. Plné znění komentářů lze nalézt na stránkách týdeníku zde. Vedení USF v médiích